Título: Bancos têm que informar Coaf sobre operações suspeitas
Autor: Valente, Gabriela
Fonte: O Globo, 28/03/2013, País, p. 4

Caso não se pronunciem, serão considerados responsáveis pelo BC

O Banco Central (BC) colocou em prática ontem determinações da nova Lei de Lavagem de Dinheiro, que entrou em vigor no ano passado. E ainda incorporou regras internacionais exigidas pelo Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro (Gafi). Por isso, os bancos terão de informar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) não só a existência de operações que normalmente são consideradas atípicas, mas também aquelas que não se enquadram nos parâmetros, mas são consideradas suspeitas pelas instituições financeiras.

Caso um banco não se pronuncie sobre alguma suspeita, ao final do ano, o BC entenderá que ele se responsabilizou por todas as operações. Antes, não havia essa chancela da instituição financeira.

Outra novidade é que, para fazer saques acima de R$ 100 mil, o cliente terá de comunicar o banco com um dia de antecedência. Este prazo terá de ser observado nas transferências ao exterior, a título de doação, de valor superior ao equivalente a R$ 100 mil. O BC ainda aumentou o perfil de pessoas consideradas "expostas politicamente".

A lei aprovada no ano passado deu competência ao BC para regulamentar as mudanças. No entanto, isso foi feito apenas ontem. As alterações já estão em vigor.