Título: Precaução contra fraudes bancárias
Autor: Martins, Victor
Fonte: Correio Braziliense, 26/01/2012, Economia, p. 12

Vai ficar mais difícil para os bancos mascararem operações de crédito, um problema que foi detectado tardiamente no PanAmericano e que revelou como uma fraude na instituição. A partir do dia 30, começará a funcionar, definitivamente, a Central de Cessões de Crédito (C3), um mecanismo por meio do qual deverão ser registradas todas as operações de crédito consignado e de venda de veículos, incluindo as que ocorreram a partir da transação original, entre os bancos.

Com o novo recurso, não só o Banco Central, mas também as instituições financeiras, poderão saber nas mãos de quem está o crédito concedido em um determinado momento. No caso do PanAmericano, carteiras de crédito repassadas a terceiros apareceram no balanço da instituição como ativos do banco.

Na visão do BC, que autorizou o funcionamento do sistema, ele já vem sendo operado com autorização parcial desde o fim de agosto do ano passado pela Câmara Interbancária de Pagamentos (CIP). Agora, a Central de Cessões de Crédito fará a transferência do ativo negociado simultaneamente à sua liquidação financeira definitiva. O BC está convencido de que a adoção do mecanismo de transparência trará uma maior segurança às operações realizadas entre os bancos.

Pelos dados divulgados pelo BC desde o início do seu funcionamento, o sistema já registrou a cessão de 89 milhões de parcelas de crédito em 168 operações interbancárias, com valor nominal de R$ 16 bilhões. Atualmente, estão registradas no sistema 796 milhões de parcelas desse tipo de transação que podem ser negociadas entre as instituições financeiras. O conjunto das carteiras que podem ser negociadas entre as instituições soma R$ 127 bilhões.

Dinheiro no exterior O Banco Central informou que a partir de 6 de fevereiro começará a receber a Declaração de Capitais de Brasileiros no Exterior referente ao ano de 2011. O objetivo é evitar a lavagem de dinheiro. Estão obrigados a prestar informações pessoas físicas e empresas que mantinham fora do país, até dezembro de 2011, valor igual ou superior a US$ 100 mil. O prazo final para a entrega da declaração vai até as 20h de 5 de abril. Ontem, a autoridade monetária divulgou também os dados referentes às reservas internacionais do país. Os números mostram que a instituição manteve a política de formação desse colchão de segurança contra crises, embora em ritmo moderado. Em janeiro, foram adquiridos cerca de US$ 600 milhões, cifra que elevou a soma total para US$ 352,6 bilhões.